経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2021/6　～リベ大生のサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうもダルクです(/・ω・)/
今回も定例の資産運用報告をしていきます

前回の運用報告はコチラです↓
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今回はいっぱい買いました(*´▽｀*)
投資方針に若干の修正をしたので、
紹介していきます

プロフィール

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～
総資産のアセットアロケーション
1. 米国ETF以外の定期積立
2. トピック：キャッシュポシジョンが10％以下に
  1. ボーナスと海外出張手当でキャッシュポジジョンが上がる
  2. 従業員持株会の売却を検討している
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,6
2021年運用推移
1. 資産総額の推移
2. 分配金の推移
後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

もっとサイドFIREについて知りたい人は、
下記記事で詳しく解説しています↓

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

ちなみに今は運用2年目です

2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓

目標は3000万円ですが、
4000万円も現実的なラインだと思います(*´▽｀*)

ただ、急に目標を高くすると、
無理なリスクを取り出す可能性があるので、
当面は3000万円目標で行きます

投資一年目の総決算の詳細はコチラ↓

総資産のアセットアロケーション

4月末の定期買い付けを終えた、
2021年5月度の運用資産を公開します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

ダルク

PFの59％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

投資を始めて1年半ですが、
徐々に時間分散させながらキャッシュポシジョンを下げましたが、
今回、現金比率がとうとう10％を割りました

リスク資産の割合が9割になりました

意図的に下げていますが、
この理由は後述します

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

ここはもう全自動です
淡々と積み立てるのみ

トピック：キャッシュポシジョンが10％以下に

今月の投資でようやく、
キャッシュポシジョンが10％以下になりました

もともと生活防衛資金以外は投資にまわそうと思っていたので、
これはこれでアリだと思いますが、
今回思い切ってリスク資産を買い付けた理由は3つあります

今月末にボーナスが入る
海外出張が7月まで延長される
従業員持株会の売却を検討している

というのがあります

ボーナスと海外出張手当でキャッシュポジジョンが上がる

まず、今月末にはボーナスが支給されますし、
7月末には海外出張手当として約75万ほど振り込まれます

数か月後にキャッシュが増える見込みがあるので、
このタイミングで大きく買い付けました

特に海外出張が延長されたのが大きいです
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出張期間の延長により、
手当額の増額も決まりましたし、
帰国後にしか支給されないので、
受け取り時期の延期も決まってしまいました

5ヵ月間の機会損失になるのがいやなので、
今ある分は出来るだけ投資に回したんですね

それに、日本の銀行に現金を入れていても、
中国では引き出せないし、
クレジットカードも使えないので意味ないんですよね(;・∀・)

ダルク

どうせ使えないお金なら、
働いてもらおう

というわけなのです

従業員持株会の売却を検討している

キャッシュポシジョンを下げたもう一つの理由は、
従業員持株の売却を7月以降に検討しているからです

基本ETF中心で運用しているのですが、
従業員持株だけでポートフォリオの21％、
額にして約300万円を保有しています

持株会の株の値動きがPF全体に与えるダメージが多きいので、
7月以降に100株残して売却したい思っています

ダルク

売却後はMAX買い付けに戻すつもりです

これにより、
また200万以上キャッシュになってしまうので、
7月までにキャッシュポジションはさらに下げていくつもりです

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,6

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧　～2021,6～

2021年4月の買い付け銘柄は、

VTI　・・・　　19株
VYM 　・・・　　32株
TLT　・・・　　6株
IAU　・・・　　6株

ダルク

めっちゃ買いましたね(;・∀・)

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています

ダルク

VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい

ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です

ついでに、
他のシリーズも載せておきます(*´▽｀*)
興味のある方は、カテゴリー「ETF」からどうぞ

キャッシュポジションを下げることのリスク回避として、
株式と逆相関の債券ETF、
TLTも買い付けています

ダルク

株式のヘッジをかけたり、
現金の逃がし口として、
TLTは良い選択肢になると思います

TLTの個別記事

株式に債券を混ぜるメリットについては、
下記の記事で詳しく解説しています

参考になると思うので、
ぜひご覧ください
関連記事

米国ETFのポートフォリオ　2021,6

さて、買い付けを受けての2021年6月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます

VTIとVYMがメインで全体の74％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
2％が債券、7％がコモディティとなっています

基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

ダルク

分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り[％]
VTI	192	4,598,523	900,926	24.37
VYM	125	1,466,234	250,485	20.60
VIG	17	290,682	87,202	42.86
HDV	15	161,600	18,920	13.26
SPYD	66	301,811	88,070	41.20
QQQ	7	256,705	56,236	28.05
ICLN	32	80,546	-17,360	-17.73
VWO	35	207,098	7,974	4.00
TLT	18	273,662	2,206	0.81
IAU	60	238,924	17,251	7.78
GSG	80	135,825	12,743	10.35
1541	53	206,436	43,811	26.94