経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2021/1　～リベ大生のサイドFIRE挑戦記～

ダルク

あけましておめでとうございます
ダルクです(/・ω・)/
2021年初の運用結果報告です

どうも、ダルクです
今年もよろしくお願いしますm(__)m

2020年12月末の買い付けを受けた、
2021年1月のポートフォリオを公開します

ちなみに、
2020年の年間の運用結果報告がコチラです↓

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～
総資産のアセットアロケーション
1. 米国ETF以外の定期積み立て内容
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,1
今後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

サイドFIREってなんぞ(´・ω・｀)？
って人は下記の関連記事で解説しているので、
是非ご覧ください

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓

ダルク

順調ですね(*´▽｀*)

目標は3000万円ですが、
4000万円も現実的なラインだと思います(*´▽｀*)
関連記事

2021年は、
ひとまず350万円の蓄財を目標にしたいと思います

総資産のアセットアロケーション

まず、運用資産総額とその割合について示します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

PFの35％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、積み立てNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

ダルク

1年かけてキャッシュポジション下げましたが、

まだ大分高いですね(;・∀・)
半年の生活防資金としても、
90万あれば十分だからなぁ…

もう少し、
時間分散しながらキャッシュポジションを下げたいですね

米国ETF以外の定期積み立て内容

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

これらはいつも通りの、
定期積立です

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,1

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

ダルク

今回はボーナスが入ったので、
お試しも兼ねて、
新しいETFを3つも買い付けました

積み立て米国ETF一覧　～2021,1～

2020年年末の買い付け銘柄は、

VTI　・・・10株
VYM　・・・8株
IAU　・・・10株
ICLN　・・・17株　←NEW
GSG　・・・5株　←NEW
VWO　・・・5株　←NEW

となります

ダルク

ずいぶん買ったなぁ(;・∀・)（笑）

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

詳しくはコチラの記事にまとめています

今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています

ダルク

VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい

今回は、VTIとVYMに加え、
ゴールドに投資できるIAUというETFを買い付けました

新型コロナウイルスの感染が広がるなか、
株式のヘッジとして機能してくれることを期待しています

新しくポートフォリオに加わったETF　　ICLN、GSG、VWO

次に今回新しくポートフォリオに加えたETFについて解説します

ICLN　クリーンエネルギー関連に投資できるETF

今回、ICLNというETFを17株買い付けました

ICLNはブラックロックが運用するETFで、
風力、太陽光などのクリーンエネルギーに投資できます

個別の解説記事はコチラ↓

このICLNですが、
ESG投資の流れもあり、
近年ではS&P500に連動するVOOや、
ナスダックに連動するQQQをはるかにアウトパフォームしています

下図はICLN,QQQ,VOOの2020年のチャートです

ダルク

年利135％(;・∀・)！？
凄すぎ！！

ICLN:草野

(｀・∀・´)ｴｯﾍﾝ!!

すでに割高な印象はありますが、
今後もESG投資の流れは加速していくと考えているので、
ここでポートフォリオに加えました

ダルク

今後の資産拡大のブーストとして期待します

GSG　コモディティ全体に投資できるETF

GSGはコモディティ全体に投資できるETFです

以前からIAUやプラチナの果実というETFで、
ゴールドやプラチナなどの貴金属に投資していましたが、
GSGは、
原油、工業金属、穀物、畜産物など、
多様なコモディティ全体に投資できる便利なETFです

個別の解説記事はコチラ↓

2021年はコモディティへ資金が流れるかもしれないので、
観察用としてPFに取り入れてみました(*´▽｀*)

VWO　新興国に投資できるETF

最後は、新興国に投資できるETFのVWOです

私はVTIやVYMがコア資産な以上、
投資先は米国集中になります

そこに今回、
VWOを加えることで、
新興国に小額分散投資してみることにします

ダルク

基本的に米国に集中投資するために、
コア資産をVTIにしているので、
あくまで新興国投資はお試しという位置づけです

米国ETFのポートフォリオ　2021,1

さて、買い付けを受けての2021年1月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

ダルク

かんだかカラフルになってしまった(;・∀・)

GSGが0％なのは1％以下だからです

また、[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます

大体VTIが60％、VYM+HDV+SPYDの高配当が20％、
QQQ、ICLNなどのキャピタル狙いが10％、
コモディティ関連が10％ぐらいの比率で、
適度に投資を楽しみながら堅実に資産を増やしていきたいです

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り[％]
VTI	121	2,411,748	304,480	14.45
VIG	17	244,667	41,187	20.24
VYM	66	616,610	55,165	9.83
HDV	15	134,928	-7,752	-5.43
SPYD	66	222,342	8,601	4.02
QQQ	7	223,994	23,525	11.74
ICLN	17	48,694	1,802	3.84
VWO	5	25,284	136	0.54
IAU	43	79,652	-1,482	-1.83
GSG	5	6,295	176	2.88
1541	45	135,450	2,625	1.98